金融类执照简要介绍（转）

zhangyl

本贴提供了10个执照。 简要的介绍而已。 可以大概看看， 详细搜集感兴趣的方向的信息。
希望有所帮助

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注册金融分析师（CFA）

介绍：
是证券投资与管理界的一种职业资格认证，由美国“投资管理与研究协会”（AIMR）授予。
但是考生通过率很低，据了解CFA在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。

职业发展：
证券公司的证券分析师，基金经理、投资公司分析人士、银行或保险公司的投资专业人士

证书含金量：

资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA在美国年薪多在20万美元左右。

考试内容：
　　①伦理和职业标准；
　　②财务会计；
　　③数量技术；
　　④经济学；
　　⑤固定收益证券分析；
⑥权益证券分析；
⑦组合投资管理。
考试以全英文的方式进行，须通过3个级别，每级考试时间为6小时。每年的6月、12月在全球近百个国家进行同步考试。中国考生可在上海、北京参加CFA考试。

报考条件：
具有大学以上学历的相关从业人员。
通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验，同时又是AIMR的成员，才有资格获得CFA证书。
报考费用：CFA考试报名费约400至900美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。

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注册金融策划师（CFP）

介绍：
是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格，由国际财务策划人员协会（IAFP）主办。
其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师，根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他寻找一个最适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。
目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师（简称AFP）和国际金融理财师（简称CFP），更切合中国本土特色。

证书含金量：

CFP证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。
在国内，金融理财规划师也能达到年薪50万。目前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上，而如果拿到CFP证书，薪资还会上涨。随着WTO市场的开放，银行对于CFP的需求还会大大增加。

考试内容：

CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。
其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块，且全部采用英文试卷。

报考条件：

报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。

报考费用：目前CFP国内培训与考试费用大约在1.5万至2.5万之间。

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金融风险管理师（FRM）
介绍：【此资格考试2011年起有变动】
针对金融风险管理领域的一种资格认证称号。该认证确定了专业风险管理人员应掌握的风险管理分析和决策的必要知识体系，由美国“全球风险协会”GARP组织考试并颁发证书。
GARP是一个拥有来自超过130个国家3万多名会员的金融协会组织，主要由风险管理方面的专业人员、从业者和研究者组成。
证书含金量：
FRM认证体系得到欧美跨国企业、监管机构及全球金融中心华尔街的认可，成为许多跨国机构风险管理部门的从业要求之一，目前金融风险管理师的平均年薪为20万元左右，通过FRM考证者被国内金融机构的认可度也越来越高。

考试内容：
市场风险衡量与管理
信用风险衡量与管理
操作与整体风险管理
法律、会计与伦理等
FRM进行全英文考试，考试两级，每级时间为4小时，全部是标准化试题，180道左右的单项选择题。复习备考时间约为14周。每年5月中旬举行一次考试，在国内北京和上海设有考点。

报考条件：
在校大学生可报考

证书获得：
应考人员FRM考试分数线达标，在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、审计等相关领域至少具有两年的工作经验，同时又是GARP会员方能被授予FRM资格证书。

考试费用：参加FRM认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于500美元，总共近万元人民币。 国内相关培训费用也在万元人民币左右。

取得资格所需时间(平均)：1-2年。
职业发展：主要涉及的岗位有金融机构风险管理部、金融单位稽核部门、资产管理部门、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门，以及各企业的CFO、MIS、CIO 等。

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保险精算师（FIA）

介绍：
在中国属稀缺资源。其薪酬因所聘精算师成本和国际惯例也变得内外有别。如现在中国身价最高的精算师——平安保险公司的Steven.Mile，据估计，他的身价至少为每年300万人民币，国内精算师的身价仅为50万至60万人民币。
精算师是运用精算方法和技术解决经济问题的专业人士。精算师传统的工作领域为商业保险业，主要从事产品开发、责任准备金核算、利源分析及动态偿付能力测试等重要工作。
证书含金量：
精算师既是商业保险界的核心精英，又可在金融投资、咨询等众多领域担任要职
中国目前的现状是：精算师奇缺。截至目前，我国共有“中国精算师”50人、准精算师164人，而专家预测，在未来几年内，中国市场约需要精算师5000人。

考试内容：
首先必需掌握一些基础课程，如微积分、线性代数、概率论与数理统计、保险学和风险管理等。
不仅如此，由于精算师所从事的是经济领域的职业，因而他们还必需有较高的经济学修养，掌握会计、金融、经济学和计算机等科学。
此外，精算师的职业还要求掌握语言表达、商业写作、哲学等科学知识，取得精算师资格必需通过一些科目的严格考试，并获得精算组织的认可。
1999年7月16日，中国举行首次精算师资格考试。考试分为准精算师和精算师两部分。考生通过全部九门课程考试后，将获得准精算师资格。
获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答 辩合格后，才能取得《精算师考试合格证书》。

工作范围：
　　① 保险产品的设计： ② 保险费率的计算　　③ 准备金和保单现金价值的计算；
　　④ 调整保费率及保额：根据社会的需要及时间，调整保费率和保障程度，以增加吸引力和竞争力；
　　⑤ 审核公司的年底财务报告
　　⑥ 投资方向的把握：对公司的各项投资进行评估，以确保投资的安全和收益；
⑦ 参与公司的发展计划：为公司未来的经济决策提供有效的数据支持和专业建议

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注册国际投资分析师（CIIA）

介绍：
考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。
迄今为止，2800多名专业人士已经获得CIIA称号。随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA将会吸引更多的专业人员参考，并扩大其在国际范围内的影响；一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。

考试内容：
第一部分：国际通用知识考试
国际通用考试部分包括两级.基础考试和最终考试. 涵盖了投资分析师应当掌握并熟练运用的各类专业知识
第二部分：本地考试
CIIA本地考试部分包括本国或本地区的法律法规和市场知识
考生可以使用本国语言进行考试.由各成员组织负责管理和规范CIIA本国或本地区会员
通过中国证券业协会组织的资格考试全部五科的人员.可直接参加CIIA最终考试.

考试费用:
注册费为800元/人（含一套指定教材）
考试报名费为2500元/卷
完成终级考试费用合计 ：800+2500*2= 5800 RMB (含教材)

通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。

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财务顾问师（RFC）

介绍：【信息不全，下一条资格类似】
是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系。由国际认证财务顾问师协会（IARFC）颁发IARFC资格证书。
其主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。
目前全球有3000多人取得了国际认证财务顾问师协会的认证资格（RFC），我国大陆的财务顾问师只有几十人，属于极短缺人才。
注册财务顾问师（CFC）　　
介绍：
由理财规划顾问师标准协会(Institute of Financial Consultants，简称IFC)推出。IFC成立于1990年，是国际性的理财顾问师专业组织。
证书含金量：
CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性，特别在美国、加拿大等北美地区，是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据。最近几年，CFC证书开始为越来越多的亚洲国家和地区所认可，包括日本、新加坡、马来西亚、泰国和中国香港等。据统计，目前全球约有1.3万余人获得CFC证书。
报考条件：
有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名参加认证考试。
考试内容：
CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。

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特许公认会计师（ACCA）

介绍：
由特许公认会计师公会推出。在国际上得到广泛认可，被全球许多国家确定为法定的会计师资格，会员可从事审计、税务、破产执行及投资顾问等专业会计师的工作。
因其课程的全面性、完善性和综合性，而被誉为“财会专业的MBA课程”。对希望就职跨国公司财务部门的人员来说，参加ACCA学习，可大大提高财会专业英语水平，熟知相关的国际会计准则，并拥有优秀的财务背景和实务操作能力。
适合准备出国进修或者准备进入大型跨国企业从事财务工作的人员 。

职业发展：
可在工商企业财务部门、审计 / 会计师事务所、金融机构和财政、税务部门从事财务和财务管理工作。很多会员在世界各地大公司担任高级职位（财务经理、财务总监 CFO ，甚至总裁 CEO ）。

证书含金量：
国际，国内认可程度均较高。
据ACCA2008-2009年度薪酬技能调查报告显示，从年薪分布来看，30万以上各收入区间，ACCA会员收入优势明显，所占比例远远高于准会员与学员。ACCA会员收入在50万至100万人民币之间的比例高达21%。受访会员最高年薪超过200万人民币。值得注意的是，调查中ACCA准会员的晋升比例和年薪涨幅均超过会员和学员。可见，完成ACCA考试已成为财会人员升职加薪的转折点。而是否具备ACCA会员资格，则是能否突破30万以上高薪的分水岭。
考试内容：【国内发展较为成熟，有较多免考科目政策】
14门考试科目，包括财务报表编制、财务信息与管理、公司法与商法、财务管理与控制、财务报告等。
每年6月，12月开考。

通过所有考试后，有三年财务及会计相关工作经验。此三年相关工作经验可在考试中、后累积并且不限地域、行业、公司/机构性质等，即可申请执照。

报考条件：大专及以上学历或大学一年级以上在校生。

取得资格所需时间（平均）：3-4年。

取得资格所需费用（不含培训）：RMB18,000。

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特许财富管理师（CWM）

介绍：【新引进国内的国际执照考试】
特许财富管理师主要是通过掌握与个人理财相关的各种不同的金融产品的特点和科学的理财方法，特许财富管理师为个人提供全方位的理财建议，根据客户的财产规模、收益目标、风险承受能力制定一套理财方案，根据金融市场的变化适时作出调整。
职业发展：
主要在银行、保险、基金、证券、会计、独立理财顾问等行业。【即银行，投资顾问公司，保险公司】
执照持有者将有资格以独立理财顾问的身份，为客户的财务问题出谋划策。
证书含金量：
被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。CWM比较注重营销实用技能、信息交流和实务，因此更加大众化一些。CWM证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
报名条件: 【三个等级，这里提供初级】
初级证书RFS (Registered Financial Specialist)：
　　 大学本科毕业生或在校生
考试科目：
全球财富管理市场 ； 财富管理产业； 财富管理角色； 销售咨询； 人际沟通技巧；
资产管理与风险管理； 实例探究与技能训练
　　考试为闭卷笔试，内容包括60道客观选择题和3-5道主观案例分析题，分别占比70%，30%，考题为中文。

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美国管理会计师 (Certified Management Accountant)

介绍：【考试规则有最新改变】
CMA考试是美国注册管理会计师协会（IMA）创立的专业资格，美国注册管理会计师协会是从美国国家会计协会（NAA）派生出来的，已有103年的历史，是美国最大的会计师协会之一。
IMA目前共有会员约11000人，主要分布在美国和加拿大及世界经济发达国家，CMA与AICPA是美国两个最主要、最权威的会计师资格，也是全球最权威的会计资格，国际上的会计准则和管理标准，主要是以AICPA和CMA的为准。

职业发展：
从事财务管理或成本控制工作，目标是 CEO 、 CFO ，
在金融机构从事管理、或理财从业人员，目标是行长、 CFO 、总经理、理财专家，

报考条件:【 符合以下条件之一者均可报考CMA/CFM】
1、持有学士学位(任何专业均可)；
2、持有各国注册会计师CPA证书；
3、大学高年级学生；
4、能在一定时间内取得GRE或GMAT 考试50%分值的人士。
【要参加CMA考试，须先申请成为IMA普通会员，对于中国考生，可以通过IMA授权的中国培训机构的推荐申请入会。】通过四门考试后，符合IMA的规定的资格、操行及二年以上的工作经验可申请CMA执照。

考试内容：
Part-1 ：商业分析 3 小时－ 110 道选择题
Part-2 ：管理会计及财务报告 　4 小时－ 140 道选择题
Part-3 ：战略管理 3 小时－ 110 道选择题
Part-4 ：商业运用3 小时－ 4 ～ 7 道问答题 / 计算题（ essays/problems ）
新制 CMA 考试的前三门考试没有一个固定的时间， 第4门分别在每年的2，5，8，11月举行计算机考试。
考试费用：
中国境内考试费每门为165美元

huianny

才发现这个帖子,挺有用的。谢谢张博士

eamon

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