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楼主: Ruibin

[新移民问答] 又到税季了,2010年的收入如何报税?

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发表于 2011-3-28 20:40:57 | 显示全部楼层
“税务居民“ 很迷糊的。
从网上看, 好像偶这种人(和 #115楼差不多的) “you may want to file income tax report".
但欧家的那位去问志愿者 (据说是 CRA 退休人员),直接说偶不是 “税务居民“, 不用报。
艾,迷糊阿
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发表于 2011-3-29 02:57:04 | 显示全部楼层
问一下Rui版,我去年公司给买的集体保险,公司给出一半,我自己出一半,我自己出的那个钱是不是可以算在medical expense里报的?
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发表于 2011-3-29 05:13:15 | 显示全部楼层
如果你妻儿在加拿大,基本上你就是税务居民了。拔特。。。如果你收入暴高,可能要补不少税给加拿大哦。。。

拔特的拔特,你自己定义什么,税局都会尊重你的决定的,谢谢 wondering 的多嘴。 ...
Ruibin 发表于 2011-3-24 06:24


我有个问题,我去年长登,我家属今年1月份长登,那我家属是不是今年在报税就可以了?那我还要把他去年9月--12月的收入算我的收入吗?还要提供他的工资单?可是不是说长登前的收入都可以不计吗?所以我现在很困惑。
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发表于 2011-3-29 08:49:48 | 显示全部楼层
用我说的办法把.tax文件放进word里比一下试试。
wondering 发表于 2011-3-28 12:50


终于一样了。感觉Studio比较好用些,按照收到的表格比如T4 , RRSP等输进去就好了。Udo需要在原始表格里输,搞不好就错。我就是因为没在S1里输入孩子的数量。因为填了Dependent的表格,以为就够了。这个显然不够自动化。
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 楼主| 发表于 2011-3-29 13:29:33 | 显示全部楼层
呵呵,问的问题越来越深了,有些我都不是很了解,得到官方网站查依据才行。。。
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 楼主| 发表于 2011-3-29 15:21:00 | 显示全部楼层
多谢版主还有wondering的回答。还是讨论几个学费报销的问题:

1)请问说的那个把这个学费作为other income来报,那税表上的收入金额不是跟T4表金额不能对应了吗?这样不要紧么?
2)另外还有我们公司员工手册里面说这笔钱是non-taxable income, 那按理说即使申报了也是不用缴税的。实际上公司报销的与工作相关的学费到底是属于non taxable 还是 taxable income?完全糊涂了。如果是如公司所说这笔钱是免税的,那岂不是我一分钱没出,却反而能再通过T2202申请tax credit,好像不是很合理。不知道公司的这个政策是不是跟税法规定有矛盾?
3)如果这笔钱作为了other income,并且还要缴税,但是因为t2202申请时会有一个系数,计算出来的作为tax credit的学费会比实际交的要多(比如学费700,但是系数换算后可能就成了2000),如果收入落在15%这一档的话,700块钱虽然多交了105的税,但是后面可以拿到300的tax credit。 这样就跟2)的情况一样,自己一分钱没出,反而因为上学而少交了税。好像也有点不合理。
4)还有这个学费我是2010年交的,但是单位是2011年报销给了我。那就是退一步说即使这个钱需要包括在other income里面,那也是要包含在2011的收入,与2010年没有关系,对吗?

不好意思,问题多了一点。请指教,谢谢!
abem2000 发表于 2011-3-25 18:01

1)我说的将公司补贴的学费作为other income来报,是当这笔补贴没有反映到T4表上的情况下的做法。如果这笔补贴都打入了T4表,那就是正宗的employment income,而且税都已经交了给税局,你必须得上T2202把税要回来了。

2)、3)T2202实际上我也没收过,但根据我浏览的税局网页说的,理解如下:
      如果你的学费+书本费都由公司支付,那这笔补贴你就不需要报为收入,此谓non-taxable income或non taxable reimbursement,也就是在税表里根本不用提,但!同时你就不能claim你的T2202和相关的education amount;我认为你们公司是属于这种流程。
      如果你按我说的,在税表里填这笔补贴,报作other income,就是说将这笔non-taxable income回归为taxable income了,这其实也是可以的;而且因为这样,你就可以名正言顺运用你的T2202了,你也了解到,除了学费本身,你还可以获得额外的免税amount,因此你获得的免税额度大于你实际支出的钱,不过这也不是什么违规操作,因为这是政府支持读书人的一种税务优惠,你是符合资格的人,这是你应得的!
      因为皆合法,所以两种选择取其利高者。如果第一种情况对你有利你就选第一种,如果第二种情况对你有利你就选第二种。

4)你理解得对,2010年名正言顺地claim你的T2202和education amount,2011年为后来的补贴(other income)纳税。道理跟上面说的一样,只是分开了两年操作。

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 楼主| 发表于 2011-3-29 15:39:42 | 显示全部楼层
如果我自己定义,就是定义自己是否是税务居民,那怎么核实已交的税款呢 ? 

如果定义为非税务居民,可能会对将来有什么影响呢 ?
举头望明月 发表于 2011-3-26 04:39
1、如果你是纸质递税表,你需要将你短登日之后的工资单(包含个人所得税额)复印件附上并翻译;同时填foreign tax credit表,那个表里填你短登后的海外收入、已纳税金额等。

一切跟你在加拿大有工作收入一样……你享有个人免税额、配偶免税额、小孩免税额,个人退税、家庭退税等,但同时你也承担了纳税人的义务,你可能获得退税,也可能要补税……你自己报一遍就知道是能退还是需要补了。

如果定义为非税务居民,对将来没什么影响啊。只是你既然是非税务居民,就不能享有上面说的免税额和各类退税而已。
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 楼主| 发表于 2011-3-29 15:42:18 | 显示全部楼层
你说的对,Studio Tax 很多需要的表单都需要手工添加。那能不能请您说一下,自雇人员究竟有哪些表单需要手工添加呢?我所知道的是:

T2125,Schedual 5 和 6。除此之外还有什么啊?多谢。 ...
Moravia 发表于 2011-3-26 21:54
你可以参考我118楼的回答。
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 楼主| 发表于 2011-3-29 15:46:26 | 显示全部楼层
“税务居民“ 很迷糊的。
从网上看, 好像偶这种人(和 #115楼差不多的) “you may want to file income tax report".
但欧家的那位去问志愿者 (据说是 CRA 退休人员),直接说偶不是 “税务居民“, 不用报。
艾,迷糊阿
ahorse 发表于 2011-3-28 04:40
我有个问题,我去年长登,我家属今年1月份长登,那我家属是不是今年在报税就可以了?那我还要把他去年9月--12月的收入算我的收入吗?还要提供他的工资单?可是不是说长登前的收入都可以不计吗?所以我现在很困惑。 ...
cucumber_ll 发表于 2011-3-28 13:13
may就是“可以也行,不可以也行”啦!别迷糊了,参考我给举头望明月的答复。

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 楼主| 发表于 2011-3-29 15:57:25 | 显示全部楼层
问一下Rui版,我去年公司给买的集体保险,公司给出一半,我自己出一半,我自己出的那个钱是不是可以算在medical expense里报的?
papillon 发表于 2011-3-28 10:57
你自己支付的部分可以算medical expense。

公司支付的部分:
如果没有体现在你的T4表里,你既不用将这笔补贴当收入,也不能报medical expense;
如果体现在你的T4表里,意味着这笔补贴给税局纳税了,你可以报medical expense将其产生的税要回来;

不过medical expense有个不好,就是如果其支出少于你收入的3%,你就不能claim,收入高的人吃亏些。
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 楼主| 发表于 2011-3-29 16:04:50 | 显示全部楼层
呵呵,问的问题越来越深了,有些我都不是很了解,得到官方网站查依据才行。。。
Ruibin 发表于 2011-3-28 21:29
啊。。。我自己的税都还没报呢。。。

回答这些问题和查找答案花掉的时间越来越长,也越来越耗神。。。我看我要“封笔”了,不然得那啥尽人亡了。。。

其实要普及的常识也都差不多了,余下的大家发挥主观能动性,自学一下触类旁通吧。。。
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发表于 2011-3-29 16:19:43 | 显示全部楼层
to Ruibin
   我们全家是近期刚短登居民(枫叶卡还未收到,),登录时只办理了工卡,其他一律未办理。不过,3年前(当时还不是居民)曾在温哥华HSBC开了存款账户,银行每年有对账单邮寄过来让我签字确认余额,其中包含存款利息。请问类似于我们这种情况,需要递交海外收入税单吗,需要正常报税吗?谢谢Ruibin!!

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Ruibin + 10 不需要。。。

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发表于 2011-3-29 22:47:50 | 显示全部楼层
趁着rui版没来,我先挑个简单的答答, 你报税时如果有海外收入并且在海外交过税了,可以报foreign tax credit,把在中国交过的税从应纳税额里扣除,最后只需要向加拿大交差额的部分。如果在中国交的比加拿大应收的 ...
wondering 发表于 2011-3-26 22:51

多谢Wondering的答复!

逻辑上讲似乎是对的,只是这里真的是这样执行的吗 ?

不知道这个差额是用怎么计算的,因为我们很难拿到确切的数字到底交了多少税。。。。。。
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发表于 2011-3-29 22:48:01 | 显示全部楼层
150# Ruibin

哦,Rui版,我问了我的同事,然后又看了CRA的guide,里面确实说买私人保险的部分是可以作为医疗费用来申报的,只是雇主付的那部分不可以。我觉得这也算合理。

这里是我从guide里面摘出来的:
Eligible medical expenses
Some eligible medical expenses that you can claim are:
■ payments to a medical doctor, dentist, nurse, or certain
other medical professionals or to a public or licensed
private hospital;
■ premiums paid to private health services plans (other
than those paid by an employer, such as the amount
shown in box J of your Quebec Relevé 1 slip);

那第二点就说的这种保险吧?我觉得这个理解应该是正确的。

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Ruibin + 10 you are right,我已修正我的回复,thanks! ...

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发表于 2011-3-30 00:01:14 | 显示全部楼层
多谢Wondering的答复!

逻辑上讲似乎是对的,只是这里真的是这样执行的吗 ?

不知道这个差额是用怎么计算的,因为我们很难拿到确切的数字到底交了多少税。。。。。。 ...
举头望明月 发表于 2011-3-29 06:47


实际操作的问题我就不清楚了。请参考瑞版147楼回答。
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发表于 2011-3-30 00:09:55 | 显示全部楼层
1、如果你是纸质递税表,你需要将你短登日之后的工资单(包含个人所得税额)复印件附上并翻译;同时填overseas tax credit表,那个表里填你短登后的海外收入、已纳税金额等。

一切跟你在加拿大有工作收入一样……你 ...
Ruibin 发表于 2011-3-29 15:39
明白了,看来还必须多学习和实践才行啊 :-)

再次感谢瑞版的详尽解答!!!
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发表于 2011-3-30 08:25:05 | 显示全部楼层
1)我说的将公司补贴的学费作为other income来报,是当这笔补贴没有反映到T4表上的情况下的做法。如果这笔补贴都打入了T4表,那就是正宗的employment income,而且税都已经交了给税局,你必须得上T2202把税要回来了 ...
Ruibin 发表于 2011-3-29 15:21


太专业了,十分感谢版主的答复!
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发表于 2011-4-3 11:13:01 | 显示全部楼层
瑞版问题来了.
我第一年保税,自己手工算了下.然后上turbo按照非新移民算了一下(新移民据说填不了),发掘是不一样的.
1. 10,382和11,000的免税额,以及小孩的2,101credit我都是按照登陆时间比例计算的,对吧?
2. 这个小孩的2,101额度是只能一个家庭用一次还是夫妻双方都可以用?
3.geranal表上448行填什么?我电子表出来了个数字,但是我仅仅交了221.64,也没觉得overpayment.
4.federal schedule上363行,是否只要我申报了收入,101和104有数字,最多可以填1,051?
多谢了
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发表于 2011-4-3 13:33:33 | 显示全部楼层
前几年报税都没申请GST/HST退税,今天忽发奇想,记起在CRA网上看到说即使按照你的收入拿不到退税也建议你申请,于是打开软件,把这项选在了yes,最后生成税表的时候,它给我冒出来一段话,大意是按你的收入计算,这项退税金额是0,提交后你会收到CRA的一封信告诉你没有退税。为了节约纸张,保护环境,请你不要申请了。我汗,这不是逗你玩吗

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Ruibin + 10 呵呵,真实诚。。。
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发表于 2011-4-3 15:07:08 | 显示全部楼层
前几年报税都没申请GST/HST退税,今天忽发奇想,记起在CRA网上看到说即使按照你的收入拿不到退税也建议你申请,于是打开软件,把这项选在了yes,最后生成税表的时候,它给我冒出来一段话,大意是按你的收入计算,这 ...
wondering 发表于 2011-4-2 21:33


软件商与加拿大政府想的不一样?
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