两男炒金10日赚2100万 资金被开户银行划走

zhangyl

资金被开户银行划走，当事人律师称是“中国炒金第一案”
本报综合消息据《新快报》报道：昨天下午4时，天涯论坛上一条名为《网上炒金获利千万银行以不当得利强行划走》的帖子引起网友热论，帖文称，10天时间，两男子使用原始资金27000元，网上进行黄金买卖交易，获利2100多万元。但资金很快被开户银行以“不当得利”为由划走，并一度将二人扣留。由于此案涉案金额巨大，并挑战法律空白，当事人的律师称其为“中国黄金第一案”。
异地频繁低价炒黄金
记者调查发现，该帖原为《中国民营经济周刊》网络报8月16日的报道。
据报道，2006年5月30日，樊文达从江西携款27000元出差到山东济南，特意看望大学同学、28岁的宋荣贵。因为携带现金2万多，而自己的身份证早已经过期，还没有时间去补办，樊文达就用同学宋荣贵的身份证在某银行开设了黄金买卖账户。由樊文达操作，通过银行提供的个人账户黄金买卖交易系统，采用电话银行方式，开始做黄金买卖交易，最初的几次交易有赚有赔。
6月底的一天，樊文达要回江西的公司述职，因为炒黄金只能在济南操作，他在走之前就进行了电话委托。当时市场黄金价格为每克160元左右，樊文达输入了参考价格145元，并进行了5天的委托期。5天后，樊文达从江西述职归来，他通过电话查询，自己的委托竟然成功了。这让樊文达惊喜不已。
穷小子变成千万富翁
自2006年6月29日起，樊文达发现了一个异常现象，这就是从那天起，自己的每笔交易都会赚钱。于是，樊文达开始输入远远低于即时正常黄金价格的买入价格，并逐渐探底。当时黄金市场的即时黄金价格为每克160元，而樊文达竟然最低探到每克142元也能成交，但低于142元就再无法成交。
发现这个问题之后，樊文达开始了全盘的即买即卖反复操作，截至7月8日，共操作买入交易65笔，卖出交易61笔，获利21930382.24元。两人用了仅仅十天的时间，从穷小子变成了千万富翁。
银行认定其恶意操作
2006年7月12日，开户行银行电话找到宋荣贵，通知他去银行核对账户。第二天宋荣贵来到了银行，随即被银行扣留。
据宋荣贵回忆，银行先是以侵占国家资产、涉嫌洗钱、扰乱国际黄金市场等罪名威逼他签订一份银行早已准备好的协议，将所有资金转入银行账户。在银行的威逼利诱下，宋荣贵被迫在挂失单上签了字。银行非但没有给他回执单，还要求宋荣贵再次办理一个解挂手续。宋荣贵拒绝了银行的这一要求。
在律师的强烈要求下，宋荣贵才被允许回了家。此时，距离上午宋荣贵来银行的时间已过去了六个小时。
2006年7月27日，银行在没有通知账户所有人、更未经账户所有人的同意，就自作主张将账户所有人宋荣贵和樊文达共同拥有的账户资金21951513．51元划归自己。
银行认为，宋樊二人通过电话委托操作黄金买卖非正常交易，其在每次委托交易前均通过电话银行查询即时正常的黄金价格，然后输入远远低于查询价格的买入价格，即买即卖反复操作，具有明显的恶意操作性质，根据《黄金买卖章程》的相关规定应当予以取消。
开户银行向济南市公共安全专家局经侦队报了案，公共安全专家局有关人士翻遍了诸多的法律条文，但都没有找到宋荣贵违规的法律条款。
两人将银行告上法庭
宋荣贵和樊文达一直想不通，2100多万元网上黄金投资收益，为什么会被银行划走：“他们为什么会有这么大的权力？”2007年4月，宋荣贵向济南市历下区人民法院递交了民事起诉状。
接到起诉状之后，银行也对宋荣贵进行了反诉，认定宋荣贵是非法获利，其非法获得的利润属于不当得利，不应得到法律保护。要求法院在查清事实的基础上撤消宋荣贵在2006年6月29日至7月8日期间的非正常黄金买卖交易；并承担相应的诉讼费。据悉，此案将于近期在济南开庭。
业内人士：银行系统可能存在漏洞
针对宋樊二人以低于市场价购入黄金一事，广州一业内人士表示，银行只是一个交易平台，不是做市商，赚的只是手续费。黄金交易价格是与国际黄金价格挂钩的，而且一天之内的金价波动不会太大，不太可能以142元/克的价格买入。如果142元/克成功交易了，很可能是银行系统出现问题。
该业内人士表示，如果宋樊每次都以142元/克的价格买入并以高价卖出，就是涉嫌恶意操作，属不当得利。如果不是这样就属于正常交易。
资深律师：银行应尽快归还获利
记者就此事采访了广东知名律师朱永平，他认为银行应该尽快将所有获利归还给宋樊二人。首先，银行与宋樊已形成事实上的合同关系。从合同的签订、履行（操作）到合同的结局（获利），宋樊都是有法律依据的。其次，宋樊主观上不存在恶意欺诈，应该受到法律保护，银行以不当得利反诉是不恰当的。最后，不当得利是指没有法律上的原因取得不当利益，致使他人受损的。而宋樊二人是依据合同法，是根据银行的广告宣传，完整履行合同要约的。银行的说法有损其作为经济主体权威的形象，应该尽快归还宋樊二人合法取得的财产。
网友热议：银行无权单方决定扣人
此事引起了网友的热烈讨论，有网友怀疑银行系统有问题，甚至怀疑银行内部有问题。
网友“seraph911”对此事进行了分析：第一，本案中双方在金融市场交易，由于价格是变动的，因此只要交易者按照规定的交易程序进行交易，没有刻意利用已知的系统漏洞进行操作，即使利用了公布的交易程序上的疏漏，只要没有恶意，也不构成犯罪。第二，所谓不当得利，应该至少具有以下特征：一是一方获得财产利益，一方有损失；二是二者具有因果关系；三是获得利益没有法律依据。如果说，交易人的挂单价格在当天是按照交易流程正常成交，即是在当天的交易价格范围内成交的，就应该算是正常获利，不属于不当得利。如果银行的交易系统有当时不为人所知的漏洞，并且损害了别人的利益，那么，交易者构成不当得利，应该返还不当得利部分。第三，不当得利的确定，尤其是冻结、划扣存款，应该由人民法院进行，银行无权单方决定。程序上是违法的。

Carolline

Ruibin

看来这 2100 万本来就是银行的钱，而不是现实买卖中买家给的钱，所以银行才这么狗急跳墙的；

原来银行还能担当检察院的角色啊！真太不可思议了！

虽然贵为国营银行，对待官商“借”走的亿万坏帐只知道哑忍，而对一般民户因为系统漏洞的获利，银行竟然自动升格为执法者，抡起大棒拉下脸~~~~早干吗去了？

亦汐

Post by Ruibin;733064
看来这 2100 万本来就是银行的钱，而不是现实买卖中买家给的钱，所以银行才这么狗急跳墙的；

原来银行还能担当检察院的角色啊！真太不可思议了！

虽然贵为国营银行，对待官商“借”走的亿万坏帐只知道哑忍，而对一般民户因为系统漏洞的获利，银行竟然自动升格为执法者，抡起大棒拉下脸~~~~早干吗去了？

中国特色！他们要想起来了，想干嘛就可以干嘛

亦汐

前几天，杭州有一女士，身份证号码被强制更换！

原来是因为这个女士的身份证号码重复了，所以派出所强制要这位女士更换。理由是因为当时由于是人工编号，出现了有重复现象也不能察觉，现在由于有了第二代身份证的发放，电脑系统纠错提示重复，发现以后谁先做第二代谁就可以享有原来的号码。

该女士不服上诉，在法庭，派出所是这么反驳的：“全国有很多这样的公民被要求换号码，人家同意了，为什么就你不能同意？。。。。。。。。。”


瞧瞧这些，多么可笑的理由！
目前该案子还未得到最终判决。估计该女士不能胜诉！

zhangyl

完全是中国特色，这事在加拿大应该不会发生！

海阔天空

有理？无理？

cyibb