新移民首次登陆汇款咨询

linzinancy

  请问下各位，准备6月份登陆，国内刚卖了一套房子，由于国内汇款限制，准备找几个朋友帮忙换了钱汇到加拿大账户。但听闻加国一位报税方面的专业人士说，不建议找朋友汇过来，只能用完自己夫妻俩的名额汇款。这叫做资产平移，可以不用报税。而用朋友的名义汇款过来，会被税务局查认为是收入，需要报税。如果要证明是自己的钱，也很麻烦，可能还需要打官司，请律师花钱。所以不推荐找朋友帮忙汇款。我自己认为，因为目前还不是税务居民，应该不存在保税问题，不知道这样行不行得通？
    初次登陆的朋友们，钱是如何带到加拿大的呢？

rabbitian

同样的困惑，帮顶。盼哪位大侠解答一下。

lamjin

这叫蚂蚁搬家，国内在严查。

linzinancy

lamjin 发表于 2016-3-29 04:57
这叫蚂蚁搬家，国内在严查。

是的，老金，国内在严查，但我们可以多开时间段汇款，而且加国已经开了6个帐号了，应该没大问题，主要也没那么多钱。。。现在的问题是，有加国报税专家说，由他人汇款给我，加国税务局也会查？主要这点比较疑惑

rabbitian

linzinancy 发表于 2016-3-29 09:40
是的，老金，国内在严查，但我们可以多开时间段汇款，而且加国已经开了6个帐号了，应该没大问题，主要也 ...

前一段听说的消息是，不管开多少个账户，都在“张三”一人名下，仍然是要查的，而且技术层面讲也是可以查得到的。另外，别人（“李四”、“王五”、“陈六”等等若干人）分别用自己的份额5万汇给“张三”，张三一样会被盯上，因为虽然资金来源于不同的人，但指向的是却同一个人，仍然嫌疑巨大。

这是我听到的消息，所以也是一筹莫展呢，不知道怎么弄才好。

linzinancy

rabbitian 发表于 2016-3-29 09:46
前一段听说的消息是，不管开多少个账户，都在“张三”一人名下，仍然是要查的，而且技术层面讲也是可以查 ...

晕啊 这样的话 一年搬不了几次了。。。

rabbitian

linzinancy 发表于 2016-3-29 09:50
晕啊 这样的话 一年搬不了几次了。。。

是啊，所以我理解（不一定对啊），可以夫妻二人每人5万，然后再有最多两人（父母、亲戚、朋友都行）汇5万，一共也就转移20万撑死了，可以解释说是新移民，所以有亲戚朋友的馈赠赞助。还要多的话，只能等到下一年再说了，而下一年，最好不要有其他人的汇款，只有夫妻二人的每人5万份额转入。这样是不是相对安全一点？

另外，不知道几岁的儿童能不能拥有5万的份额？如果可以的话，那一家三口就能一次性转移15万过去了。

还有你说的报税的问题，我认为是这样啊，房子既然已经在登陆前卖掉了，那就意味着你成为税务居民时没有房产了，而拥有的是相对应数额的存款，那么你报税时只需要报这部分存款在你成为税务居民一年内所产生的利息而已，跟之前的房产估价和买卖没有任何关系了。

lamjin

这样，父母，亲戚，朋友就都上银行的黑名单了。

rabbitian

lamjin 发表于 2016-3-31 08:46
这样，父母，亲戚，朋友就都上银行的黑名单了。

除夫妻外，就使用两个亲友的额度，也不多啊。而且也好解释，新移民嘛，飘洋过海到另一个国家，两个亲友赞助馈赠，而且也只有十万块，这点钱算不上洗钱吧？貌似也说的过去啊。

sunny98

rabbitian 发表于 2016-3-31 09:26
除夫妻外，就使用两个亲友的额度，也不多啊。而且也好解释，新移民嘛，飘洋过海到另一个国家，两个亲友赞 ...

中国外管局根本不会理你这个理由的，如果是移民财产转移的话，有专门的移民财产转移规定。这种蚂蚁搬家的购汇方式国内正在严查，你这个解释根本不成立。

rabbitian

sunny98 发表于 2016-4-24 05:34
中国外管局根本不会理你这个理由的，如果是移民财产转移的话，有专门的移民财产转移规定。这种蚂蚁搬家的 ...

那么，一般怎么做风险最小呢？有何好建议吗？

深圳细东

我和亲戚每周1次或多次深港间来回，每次都带一些人民币到香港（不超过人民币20000元不违法），通过香港银行换汇后再转到加拿大账户。

正常渠道国内是没法短时间内大量资金搞到加拿大账户的，如不是购买大宗商品如房子，一家人每人每年等值5万美元够用了吧。

sunny98

rabbitian 发表于 2016-4-24 13:42
那么，一般怎么做风险最小呢？有何好建议吗？

建议就是最好国内不要超过4个人汇到海外同一人账户（注意同一人开的不同银行账户都算同一人），另外间隔最好超过90天。
另外未成年人也有年购汇5万的额度的，可以监护人带好户口本，直接去银行购汇汇出。

sunny98

至于加拿大这边完全不用担心，用亲戚朋友的名义汇也没有问题，注意保留好国内你的钱转账给亲戚朋友然后再汇出的记录，如果加拿大税务局或反洗钱机构要求解释，提交相关记录，然后解释因为中国外汇管制的原因即可。

rabbitian

sunny98 发表于 2016-4-24 22:53
建议就是最好国内不要超过4个人汇到海外同一人账户（注意同一人开的不同银行账户都算同一人），另外间隔 ...

未成年人也有5万额度吗？那就太好了！我之前还发愁呢，因为听一个已经人在加拿大的移一代说不行。不知道他的说法是不是以前的情况。

rabbitian

sunny98 发表于 2016-4-24 22:55
至于加拿大这边完全不用担心，用亲戚朋友的名义汇也没有问题，注意保留好国内你的钱转账给亲戚朋友然后再汇 ...

不太懂，请教一下啊：
1. 出示我自己在国内的钱转账给亲戚朋友然后再汇出的记录（转账记录+亲朋汇款记录），这样为什么就能证明不是洗钱？
2. 这样一来，说明这些钱明显都是我自己的，税局会不会要求证明这么多钱的合法来源？
3. 如果不出示转账记录，而只出示亲朋汇款记录为什么不可以呢？查到的时候不能解释说因为移民国外所以亲朋赞助馈赠么？

虚心请教哈。

lamjin

一般就是找地下钱庄了，  像什么 xx 理财什么的，很多就是干这个的。

rabbitian

lamjin 发表于 2016-4-25 09:42
一般就是找地下钱庄了，  像什么 xx 理财什么的，很多就是干这个的。

地下钱庄非常不靠谱，风险很高。有老移民强烈建议别这么干。

lamjin

rabbitian 发表于 2016-4-25 10:09
地下钱庄非常不靠谱，风险很高。有老移民强烈建议别这么干。

那就按规定，每年每人5万。

rabbitian

lamjin 发表于 2016-4-25 10:37
那就按规定，每年每人5万。

目前考虑也只能这样了。反正到了之后也不知道在哪个地盘上长居，肯定是到处租房子住，一年之内也不会买房。真到了要买房的时候，也能通过“5×n”方式凑个首付了。